中国人民银行


金融机构管理规定
1994年8月5日，中国人民银行

第一章 总则
第一条 为维护金融秩序稳定，规范金融机构管理，保障社会公众的合法权益，促进社会主义市场经济的发展，根据国家有关法律和法规，制定本规定。
第二条 中国人民银行及其分支机构是金融机构的主管机关，依法独立履行对各类金融机构设立、变更和终止的审批职责，并负责对金融机构的监督和管理。任何地方政府、任何单位、任何部门不得擅自审批或干预审批。
对未经中国人民银行批准设立金融机构或经营金融业务的，各金融机构一律不得为其提供开户、信贷、结算及现金等服务。
第三条 本规定所称金融机构是指下列在境内依法定程序设立、经营金融业务的机构：
（一）政策性银行、商业银行及其分支机构、合作银行、城市或农村信用合作社、城市或农村信用合作社联合社及邮政储蓄网点；
（二）保险公司及其分支机构、保险经纪人公司、保险代理人公司；
（三）证券公司及其分支机构、证券交易中心、投资基金管理公司、证券登记公司；
（四）信托投资公司、财务公司和金融租赁公司及其分支机构，融资公司、融资中心、金融期货公司、信用担保公司、典当行、信用卡公司；
（五）中国人民银行认定的其他从事金融业务的机构。
第四条 金融业务是指存款、贷款、结算、保险、信托、金融租赁、票据贴现、副资担保、外汇买卖、金融期货、有价证券代理发行和交易，以及经中国人民银行认定的其他金融业务。
第五条 金融机构应冠有本规定第三条所列金融机构专用名称，非金融机构一律不得冠有上述名称或与其近似的名称。
第六条 中国人民银行对金融机构实行许可证制度。对具有法人资格的金融机构颁发《金融机构法人许可证》，对不具备法人资格的金融机构颁发《金融机构营业许可证》。未取得许可证者，一律不得经营金融业务。

第二章 金融机构设立的原则和条件
第七条 设立金融机构应依据下列原则：
（一）符合国民经济发展需要；
（二）符合金融业发展的政策和方向；
（三）符合银行业、信托业、保险业、证券业分业经营、分业管理的原则；
（四）符合金融机构合理布局、公平竞争的原则；
（五）符合经济核算原则。
第八条 申请设立金融机构应具备以下条件：
（一）具有符合中国人民银行规定的最低限额以上的人民币货币资本金或营运资金。经营外汇业务的，另应具有符合规定的外币资本金或营运资金。具体限额由中国人民银行规定。
（二）法定代表人和董事长、副董事长、行长、副行长、总经理、副部经理、主任、副主任（以下简称主要负责人）必须符合中国人民银行规定的任职资格。同时其从业人员中应有60％以上从事过金融业务工作或属于大中专院校金融专业毕业生。
（三）具有符合中国人民银行规定条件的营业场所和完备的防盗、报警、通讯、消防等设施。
（四）中国人民银行要求具备的其他条件。

第三章 金融机构审批的权限和程序
第九条 名称中未冠“中国”、“中华”字样的全国性金融机构，由中国人民银行总行审批。
第十条 设立下列金融机构，应经当地中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行审核同意后，报中国人民银行总行批准。
（一）非全国性的具有法人资格的各类银行、金融性公司以及城市信用合作社联合社；
（二）银行的分行；
（三）保险公司及其他金融性公司的分公司；
（四）本规定第三条中未列入的试办性金融机构；
（五）区域性金融机构跨省区设立的分支机构。
第十一条 在行政区内设立下列金融机构由当地中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行负责审批，但批准其筹建前，应向中国人民银行总行备案，中国人民银行总行在收到备案文件之日起30日内未提出异议的，视同认可。
（一）银行的分行设立支行和办事处；
（二）保险公司的分公司设立支公司及其他金融性公司设立办事处。
第十二条 设立城市信用合作社由当地中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市行在中国人民银行总行下达的指标内负责审核、批准，同时抄报总行备案。
第十三条 设立本规定第九、十、十一、十二条所列之外的金融机构，由当地中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行或其授权的下级中国人民银行负责审核、批准。
第十四条 中国人民银行在批准设立金融机构的批件中应同时明确负责对该金融机构的日常监管机关。
第十五条 设立金融机构应经过筹建和开业两个阶段。
第十六条 申请筹建金融机构，应向中国人民银行提交下列资料一式三份：
（一）筹建申请报告；
（二）筹建可行性报告；
（三）筹建方案；
（四）筹建人员名单及其简历；
（五）中国人民银行要求提交的其他资料。
第十七条 中国人民银行对金融机构筹建申请的答复期为3个月，逾期未获批准的，申请人6个月内不得再次提出同样的申请。
第十八条 筹建申请经批准后方可筹建，筹建期限为6个月。筹建期满未达到开业标准者，原批准文件自动失效。如遇特殊情况，经中国人民银行批准可适当延长期限，但最长不得超过1年。筹建期内不得从事金融业务活动。
第十九条 金融机构筹建就绪，应向中国人民银行提出开业申请，并提交下列资料一式三份。
（一）开业申请报告；
（二）中国人民银行认可的会计师事务所或有关单位出具的验资证明，资本金或营运资金入账原始凭证复印件，投资者的背景资料、资产负债表和会计报表；
（三）拟任法定代表人和主要负责人的名单及履历，从事过金融业务工作的人员占从业人员的比例。
（四）营业场所所有权或使用权的证明文件；
（五）章程，内容包括机构名称、营业地址、机构性质、经营宗旨、注册资本金或营运资金数额、业务范围、组织形式、经营管理和中止、清算等事项；
（六）中国人民银行要求提交的其他资料。
第二十条 中国人民银行在收到申请开业文件之日起30日内，书面通知申请人是否批准其申请，未予批准的，在书面通知中注明理由。
第二十一条 经批准开业的金融机构，应持批准文件到工商行政管理部门办理登记注册手续，并凭工商行政管理部门核发的营业执照和人民银行的批准文件领取《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，经营外汇业务的另按规定申领《经营外汇业务许可证》。办妥以上手续始得营业。
第二十二条 金融机构自领取许可证之日起90日内必须开业。逾期未开业者，原批准文件自动失效，由中国人民银行收回许可证。但遇不可抗力经中国人民银行同意延期营业的不在此限。
第二十三条 经批准设立的金融机构，由中国人民银行统一在指定的报纸上向社会公告。公告费用由被公告的金融机构支付。

第四章 许可证管理
第二十四条 《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》是金融机构经营金融业务的法定证明文件，除由中国人民银行依法颁发、扣缴或吊销外，其他任何单位和个人不得发放、收缴或扣押。
第二十五条《金融机构法人许可证》和《金融机构营业许可证》由中国人民银行总行统一设计和印制。
第二十六条 《金融机构法人许可证》和《金融机构营业许可证》由正本和副本组成，并注明金融机构的名称、编号、企业性质及形式、注册资本金或营运资金数额、法定代表人和主要负责人、业务范围、颁发日期及有效期限等内容。
第二十七条 金融机构应将《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》正本放置在营业场所的显著位置，并妥善存放、保管许可证副本，以备查验。许可证禁止伪造、涂改、出租、出借、转让、出卖，未经中国人民银行批准不得复印。
第二十八条 中国人民银行对领取或更换许可证的金融机构，按规定收取一定费用。
第二十九条 《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》每3年更换一次。如许可证丢失或严重破损，应于发现之日起15日内在全国性报纸上声明作废，并持书面检查和已刊发的登报声明向中国人民银行重新申领。

第五章 资本金或营运资金管理
第三十条、金融机构的货币资本金必须按中国人民银行的规定入账到位。
第三十一条 金融机构的股东资格、股东数量和股本结构应符合中国人民银行的规定。
第三十二条 金融机构的资本金或营运资金来源应是投资者有权支配的自有资金，不得以借入资金、债权作为资本金。
第三十三条 金融机构设立的分支机构一律不得具有法人地位，分支机构应具有规定数额的营运资金，其营运资金由总行（总公司）从资本金或公积金中拨付，累计拨付总额不得超过总行（总公司）资本金的60％。
第三十四条 金融机构的资本金或营运资金必须真实、充足。

第六章 法定代表人及主要负责人任职资格审查
第三十五条 中国人民银行对金融机构的法定代表人及主要负责人的任职实行资格审查制度。
第三十六条 金融机构的法定代表人及主要负责人的任免或变更，应事先按金融机构审批权限报中国人民银行进行任职资格审查。
未经中国人民银行进行任职资格审查或审查不合格的，金融机构的董事会或行政主管部门一律不得办理任免手续。
第三十七条 中国人民银行对金融机构法定代表人及主要负责人任职资格的审查方式包括：
（一）审核履历及有关材料；
（二）考察谈话；
（三）了解有关情况。
第三十八条 金融机构法定代表人及主要负责人的任职资格条件由中国人民银行总行制定。

第七章 金融机构的变更
第三十九条 金融机构的下列变更事项，应事先报经中国人民银行批准，办理变更手续。
（一）增减注册资本金或营运资金数额，调整股权结构及股本方式，转让股权；

（二）改制为有限责任公司或股份有限公司；
（三）调整业务范围；
（四）更换法定代表人及主要负责人；
（五）更改名称；
（六）机构分设、合并；
（七）修改章程；
（八）变更营业地址；
（九）中国人民银行认定须报经批准的其他变更事项。
第四十条 金融机构变更事项的审批程序与权限，参照本规定第三章的有关规定办理。营业地址和法定代表人及主要负责人的变更可由原审批机关授权下一级中国人民银行审批，到原审批机关办理变更手续。
第四十一条 金融机构变更申请的答复期为60天，逾期如未获批准，90天内不得再次提出同样的申请。

第八章 金融机构的终止
第四十二条 金融机构有下列情形之一的，中国人民银行可责令其关闭并缴销许可证。
（一）严重违反国家的法律、法规和政策。
（二）领取《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》后90天内未开业；
（三）已丧失本规定第八条要求具备的条件；
（四）已连续停业6个月或累计停业1年；
（五）被其他金融机构收购或兼并；
（六）连续3年亏损额占资本金的10％或亏损额已占资本金的15％以上；
（七）年检不合格整改无效或连续2年年检不合格；
（八）在申请设立过程中提供虚假材料或有不正当行为；
（九）中国人民银行认定的其他应予关闭的情况。
第四十三条 金融机构申请歇业、破产、解散，应按其设立时的申报程序报经中国人民银行批准。
第四十四条 金融机构的终止、被收购或兼并，破产、解散或被责令关闭，应在中国人民银行和有关部门的监督下依法进行清算后，缴回《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，持中国人民银行通知书向工商行政管理部门办理注销登记手续，并在中国人民银行指定的报纸上公告。

第九章 年检与日常检查
第四十五条 中国人民银行及其分支机构有权随时对金融机构进行日常检查，并实行行业年度检查制度。
对全国性金融机构的总行、总公司的年检和日常检查，由中国人民银行总行组织实施或授权当地中国人民银行分行实施。中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行负责对辖区内各金融机构的年检和日常检查。
第四十六条 中国人民银行工作人员依法对金融机构行使检查职权时，应持中国人民银行总行统一颁发的《金融检查证》。
第四十七条 金融机构年检及日常检查的内容包括：
（一）设置或变更事项的审批手续是否完备；
（二）申报材料的各项内容与实际情况是否相符；
（三）资本金或营运资金是否真实、充足；
（四）是否超业务范围经营；
（五）法定代表人或主要负责人的变更手续是否完备；
（六）是否违章、违法经营；
（七）业务经营状况是否良好；
（八）营业场所和安全设施是否符合要求；
（九）中国人民银行认为需要检查的其他事项。
第四十八条 金融机构年检时间为每年的第一季度。金融机构在接到年检通知书之日起15日内，应向中国人民银行报送下列文件和报表：
（一）年检报告书；
（二）资产负责表和损益表；
（三）年度决算报告；
（四）《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》副本；
（五）中国人民银行要求报送的其他资料。
第四十九条 年检合格的金融机构，由中国人民银行在其《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》副本上加盖合格印章，并予以公告。
对金融机构年检及日常检查的有关资料和结论，由中国人民银行记入该金融机构档案。

第十章 罚则
第五十条 凡违反本规定者，中国人民银行有权依法进行查处。
第五十一条 违反本规定，有下列行为之一的，中国人民银行有权冻结其账户，没收非法所得，并处以人民币100万元以上1000万元以下的罚款，情节严重构成犯罪的，移送司法机关依法追究有关人员的刑事责任。
（一）未经中国人民银行批准，擅自设立金融机构的；
（二）无《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，擅自经营金融业务的；
（三）伪造《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》的。
第五十二条 金融机构在设立过程中弄虚作假，有欺诈行为的，除吊销《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》、没收非法所得外，另处以人民币50万元以上500万元以下罚款，并对直接责任人处以人民币1万元以上10万元以下罚款。
第五十三条 金融机构在筹建期间擅自办理金融业务的，没收其非法所得，并按违法金额处以万分之五的罚款。情节严重的，取消其筹建资格。
第五十四条 拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检或日常检查的，处以人民币10万元以上100万元以下罚款，并予以警告、通报批评或停业整顿的处罚，同时追究法定代表人或主要负责人的责任。
第五十五条 金融机构在向中国人民银行报送的资料、文件及报表中弄虚作假的，处以人民币5万元以上50万元以下罚款。并予以通报批评。情节严重的责令撤换其法定代表人或主要负责人。
第五十六条 丢失或涂改《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》的，处以人民币1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，并处通报批评或责令其停业整顿。
第五十七条 对年检不合格的金融机构，中国人民银行予以下列处罚：
（一）限期改正；
（二）缓办年检登记，并要求其进行整顿；
（三）建议更换法定代表人或主要负责人；
（四）责令其停业整顿，并予以公告。
以上处罚可以并处。
第五十八条 凡违反本规定中其他规定的，中国人民银行可视情节予以下列处罚：
（一）警告；
（二）通报批评；
（三）限期纠正；
（四）没收非法所得；
（五）处以人民币50万元以上500万元以下罚款；
（六）勒令停办部分业务；
（七）停业整顿；
（八）责令撤换法定代表人或主要负责人；
（九）指派人员接管；
（十）冻结账户；
（十一）责令其关闭并吊销《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》。
以上处罚可以并处。
第五十九条 当事人对中国人民银行的处罚决定不服的，可在接到处罚通知书之日起15日内向上一级人民银行依法申请复议，对复议决定不服的，可以在接到复议决定书之日起15日内向当地人民法院起诉。逾期不申请复议和起诉，处罚决定生效。对不执行处罚决定的，由做出处罚决定的机关依法强制执行或申请人民法院强制执行。
复议期间和人民法院审理期间，除法律、法规另有规定外，不停止原处罚决定的执行。

第十一章 附 则
第六十条 本规定由中国银行总行负责解释，修改时亦同。
第六十一条 中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行可根据本规定，结合当地实际情况，制定实施细则，报中国人民银行总行备案。
第六十二条 中国人民银行在本规定施行以前公布的规范性文件凡与本规定有抵触，一律按本规定执行。
第六十三条 外资金融机构管理的有关规定另行制定。
第六十四条 本规定自公布之日起施行。


福建省厦门市人民政府


厦门市人民政府令第48号


　　《厦门市测绘管理办法》已经市人民政府常务会议通过，现予发布，自发布之日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　市长　洪永世
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　一九九六年十一月九日

　　　　　　　　　　　　　 厦门市测绘管理办法

第一条 为加强测绘管理，促进测绘事业为经济建设和社会发展服务，根据《中华人民共和国测绘法》等有关法律、法规规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 在本市行政区域内从事测绘活动，必须遵守本办法。
第三条 本市的基础测绘纳入全市国民经济和社会发展计划。
第四条 厦门市土地房产管理局是本市测绘行政主管部门，负责全市测绘管理工作。其测绘管理的主要职责是：
㈠ 贯彻执行测绘法律、法规、规章，管理测绘工作，处理测绘违法案件；
㈡ 负责编制、组织实施测绘规划和计划，检查测绘年度计划执行情况和编报测绘年度统计报表；
㈢ 审查测绘队伍的测绘资格，办理测绘资格认证与测绘任务登记，监督检查测绘产品质量，管理测绘市场，协调测绘业务；
㈣ 负责本市地图编制出版管理工作和测绘成果资料的接收、分析、整理、归档、管理，并向使用单位提供测绘成果；
㈤ 负责本市行政区域内各类测量标志的管理和维护；
㈥ 负责建立本市基础地理信息系统，向市政府提供全市地理地貌和行政区划等基础地理信息数据。
第五条 本市测绘管理项目包括：
㈠ 面积大于3．0平方千米的城市平面控制测量和城市高程控制测量（含ＧＰＳ卫星定位测量建立的控制网）；
㈡ 比例尺1：500面积大于0．05平方千米、比例尺1：1000面积大于0．2平方千米、比例尺1：2000面积大于0．8平方千米、比例尺1：5000面积大于3．0平方千米的地形测量和地形图编绘；
㈢ 城乡地籍测量和房屋产籍测量；
㈣ 道路和地上、地下的各种管线定位测量、竣工测量和其他重要工程测量；
㈤ 用地蓝线、红线定位测量，建筑单体放线测量；
㈥ 各种数字化测绘和基础地理信息系统工程；
㈦ 各种地图、地图集和专题地图（含旅游图、交通图、工商标名地图等）的编制出版。
第六条 在本市行政区域内从事测绘业务活动的单位和个人，必须遵守下列规定：
㈠ 承担本办法第五条规定的测绘管理范围内的测绘业务，应当持《测绘资格证书》、《收费许可证》或《营业执照》、测绘任务合同书等证件、文件到市测绘行政主管部门办理测绘资格证书认证和测绘任务登记手续，并在《测绘资格证书》规定的业务范围内活动；
㈡ 采用厦门地方统一的平面直角坐标系统、国家高程系统和厦门统一的图幅分幅和编号；
㈢ 执行国家颁布的《城市测量规范》、《地籍测量规范》、《城镇地籍调查规程》、《房产测量规范》和《地形图图式》等规范、规程和技术标准；
㈣ 开工前应将测绘工程技术设计书报市测绘行政主管部门审查批准；
㈤ 任务完成后应将测绘成果、成图和技术总结及时报市测绘行政主管部门审核鉴定，经检查验收合格加盖验收专用章后，方可提交委托单位使用。同时应向市测绘行政主管部门提交一份完整的测绘成果、成图资料和薄膜二底图，由市测绘行政主管部门统一归档；
㈥ 执行物价行政部门批准的测绘产品收费标准；
㈦ 测绘人员进行测绘业务时，应持有《测绘工作证》。
第七条 城乡基本平面控制系统、高程系统和基本地形图、房地产权籍图是城乡规划、建设、土地房产管理的基础信息，应保持统一性、准确性和现势性，必须有计划定期修测更新。其测绘规划和计划由市测绘行政主管部门会同市有关部门商定，做到统一规划，统一实施，避免重复测
绘。
第八条 属于国家秘密的测绘成果、成图，未经审批，不得以任何理由、任何方式对境外提供；确需向境外提供时，应持有关文件、资料向市测绘行政主管部门申领《对外提供测绘资料审批表》，并经技术处理后向保密部门办理出境审批手续。
未经版权单位同意，测绘成果、成图不得擅自复制、缩放、数字化、转抄或转让。
第九条 测绘成果、成图应当做到充分、合理利用。可向社会提供的测绘成果、成图不得垄断。使用测绘成果、成图按照国家规定的收费标准支付使用费。
第十条 编制地图单位必须具有相应的测绘资格。出版公开地图和内部地图，编制地图单位在印刷前必须将样图或编稿图送市测绘行政主管部门审查。
利用公开版地图为载体，标载企事业单位名录或以地图做广告的，必须取得测绘行政主管部门的批准文件和工商行政管理部门颁发的广告许可证，方可编制出版。
第十一条 承担地图印刷的单位，必须持有承印图书报刊许可证和地图印刷资格证，方可承担印刷任务。
编制、出版和印刷属于国家秘密的地图，必须遵守国家保密法律、法规，不得以任何形式公开出版、发行或展示。
第十二条 绘制有中国国界线的用于公共场所悬挂，影视播放、报纸刊登和广告宣传的示意地图，编制单位应当在使用前报测绘行政主管部门审查。
第十三条 本市行政区域内建造在地上、地下或建筑物上的各种永久性测量标志属国有财产，任何单位和个人不得移动、占用或破坏。
建设单位和个人在规划建设时，应尽量避开永久性测量标志，确需移动或占用，应事先向市测绘行政主管部门申请批准，并按有关规定缴纳迁建费用后方可动迁。
市测绘行政主管部门实行定期勘查、维修和保护永久性测量标志的制度。
第十四条 测量单位使用测量标志应当缴纳测量标志建设保护费。测量人员使用测量标志，必须持有《测绘工作证》，并保证该测量标志的完好性。
第十五条 有下列行为的单位和个人按下列规定给予处罚：
㈠ 无《测绘资格证书》或超出《测绘资格证书》规定的业务范围从事测绘业务的，没收其违法所得，对直接责任人可处以违法所得一倍以下的罚款；
㈡ 违反测绘产品、测绘成果收费标准规定，超标准收费的，没收其违法所得，并可处以违法所得三至五倍的罚款；
㈢ 测绘成果质量不符合技术标准，造成用户直接经济损失的，由测绘单位赔偿直接经济损失，并负责补测或重测；拒绝承担赔偿责任或拒不补测、重测的，取消其在本市承担测绘任务的资格，并可处以相当工程款25％的罚款；
㈣ 未经版权单位许可，对测绘成果、成图擅自复制、缩放、数字化、转抄或转让的，给予警告，对直接责任人可处以1000元以下的罚款；
㈤ 使用属于国家秘密的测绘成果、成图，拒不执行保密检查的，停止向其提供测绘成果；丢失、泄漏属于国家秘密的测绘成果、成图的，由其所在单位或其上级主管部门给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任；
㈥ 未经审批，擅自绘制有中国国界线的用于公共场所悬挂、影视播放、报纸刊登和广告宣传的示意地图的，责令改正，造成严重错误的，责令立即公开更正，消除影响，没收其违法所得，并可处以违法所得一倍以下的罚款；
㈦ 损坏永久性测量标志的，责令其赔偿重建该测量标志的价款或视情节轻重处以测量标志损失价值20％至50％的罚款；故意破坏永久性测量标志构成犯罪的，依法追究刑事责任。
㈧ 未取得《测绘资格证书》从事编制、印刷、出版地图的，封存其印刷底版及出版物，没收其违法所得，并可处以违法所得一倍以下的罚款。
违反前款㈠、㈢、㈣、㈤、㈥、㈦、㈧项的由市测绘行政主管部门处罚；违反前款㈡项的由市物价行政部门处罚。
第十六条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或提起行政诉讼。
当事人逾期不申请复议，也不起诉，又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第十七条 测绘行政主管部门工作人员滥用职权、以权谋私、徇私舞弊的，由所在单位或其上级主管部门给予行政处分，构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第十八条 本办法自发布之日起施行。一九九二年十一月二十八日厦门市人民政府颁发的《厦门市测绘管理暂行办法》同时废止。



1996年11月9日